险企董事监事高级管理人员任职资格管理规定征求意见

发布时间:2019-05-02  栏目:美高梅律法  评论:0 Comments

发文单位:中国保险监督管理委员会

  对《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定(征求意见稿)》公开征求意见

文  号:保监发〔2016〕6号

  为进一步加强和规范对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理,促进保险公司稳健经营,我会正在对《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》进行修改,形成了征求意见稿。现向社会公开征求意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见:

发布日期:2016-1-18

  一、通过电子邮件将意见发送至:law@circ.gov.cn。

生效日期:2016-1-18

  二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城区金融大街15号中国保监会法规部法务处(邮政编码:100033),并请在信封上注明“规章征求意见”字样。

机关各部门,各保监局,中国保险行业协会、中国保险学会、中国精算师协会、中国保险资产管理业协会,中国保险保障基金有限责任公司、中国保险信息技术管理有限责任公司,各保险公司、保险资产管理公司:

  三、通过传真方式将意见发送至:010-66288161。

现将《保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试管理暂行办法》印发给你们,请遵照执行。

  意见反馈截止时间为2018年1月16日。 

中国保监会

  中国保监会

2016年1月18日

  2017年12月14日

保险机构董事、监事和高级管理人员

  保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定(征求意见稿)

任职资格考试管理暂行办法

  第一章  总则

第一章 总 则

  第一条 为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理,保障保险公司稳健经营,促进保险业健康发展,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)、《中华人民共和国行政许可法》和有关法律、行政法规,制定本规定。

第一条
为加强保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试(以下简称任职资格考试)组织管理工作,提高任职资格考试的科学化和规范化水平,根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》、《关于规范保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试工作的实施方案》等法律法规和规章制度,制定本办法。

  第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据法律和国务院授权,对保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格实行统一监督管理。

第二条
任职资格考试是评价保险机构拟任董事、监事和高级管理人员是否具备任职所必需的知识和能力水平的制度安排,考试成绩是核准保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格的重要依据。

  中国保监会的派出机构根据授权负责辖区内保险公司分支机构高级管理人员任职资格的监督管理,但中资再保险公司分公司和境外保险公司分公司除外。

第三条
保险机构类别分为保险集团公司、财产保险公司、人身保险公司、资产管理公司、再保险公司、专属自保公司、相互保险组织等7类。

  本规定所称保险监督管理机构是指中国保监会及其派出机构。

第四条
岗位类别分为董事、监事、总经理(副总经理、总经理助理)、董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人、审计责任人、保险资产管理公司首席风险管理执行官、外国保险机构驻华代表机构首席代表等10类。

  第三条 本规定所称保险公司,是指经中国保监会批准设立,并依法登记注册的商业保险公司。

第二章 考试内容和题库管理

  本规定所称省级以下分支机构,是指除省级分公司以外的分公司、中心支公司、支公司、营业部。

第五条 考试内容包括公共知识、专业知识和岗位要求等3部分。

  本规定所称同类保险公司,是指同属财产险类保险公司、同属人身险类保险公司或者同属再保险公司。

公共知识主要是指经济金融基础知识、保险原理、国家相关保险政策及通用法律法规和监管规则等。

  本规定所称保险机构,是指保险公司及其分支机构。

专业知识主要是指各类保险机构相对应的保险专业知识和监管规则等。

  专属机构高级管理人员任职资格管理和营销服务部负责人的任职管理,由中国保监会另行规定。

岗位要求主要是指各类岗位要求的拟任职人员的知识结构和能力水平等。

  第四条 本规定所称高级管理人员,是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的下列人员:

第六条 考试试题由客观试题和主观试题构成。

  (一)总公司总经理、副总经理和总经理助理;

客观试题题型包括单项选择题、多项选择题和判断题,考试时由计算机随机自动抽题、组卷并阅卷。

  (二)总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人、审计责任人;

主观试题题型包括论述题和案例分析题,考试时由计算机随机抽题、组卷,人工阅卷。

  (三)省级分公司总经理、副总经理、总经理助理;

第七条
中国保监会建立试题库并定期更新,同时根据法律法规的修订、调整情况随时更新。

  (四)省级以下分支机构负责人,包括分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理;支公司、营业部经理;

第三章 考试方式和成绩标准

  (五)与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员。

第八条 任职资格考试按照机构性质和岗位类别区分,定期集中组织考试。

  第五条 保险机构董事、监事和高级管理人员,应当在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。

第九条
任职资格考试采取闭卷机考方式进行。试卷总分值100分,60分以上为合格。

  第二章  任职资格条件

第十条
任职资格考试成绩1年内有效,考试通过后1年内可以申请核准对应的任职资格,超过1年未提交申请或未予核准,或者任职中断超过1年的,需重新参加考试。

  第六条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定,遵守保险公司章程。

第十一条
对已核准任职资格的保险机构董事、监事和高级管理人员,转任同类保险机构同类岗位,无需重新考试;对已核准任职资格的保险机构高级管理人员,在同一保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务,无需重新考试,但中国保监会对拟任职务的资格条件有特别规定的除外。

  第七条 保险机构董事、监事和高级管理人员应当具有诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力。

第四章 组织实施

  第八条 保险机构董事、监事和高级管理人员在取得任职资格核准前应当通过保险监督管理机构组织或者认可的保险法规及相关知识测试。

美高梅娱乐场网站,第十二条
中国保监会人事教育部负责任职资格考试统筹管理工作,培训中心负责具体实施,相关业务部门负责题库建设和更新。

  第九条 保险公司董事长应当具有金融工作5年以上或者经济工作10年以上工作经历。

第十三条
拟任保险机构董事、监事和高级管理人员应于提交任职资格核准申请前通过任职资格考试。

  保险公司董事和监事应当具有5年以上与其履行职责相适应的工作经历。

第十四条
保险机构应做好考试人员的组织工作,指定专人负责考试报名事宜。保险机构应严格按照相关岗位要求推荐考试人员。

  第十条 保险机构高级管理人员应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位。

报名工作通过任职资格考试系统进行。保险机构应按照系统要求提交报名信息。

  保险公司省级分公司及其以下分支机构拟任高级管理人员符合下列条件之一的,其学历要求可以放宽至大学专科:

对于不精通中文的外籍考试人员,单独安排考试场次,允许其带1名翻译参加考试,并适当延长考试时间。

  (一)从事保险工作8年以上;

第十五条
任职资格考试原则上每两月安排1次,遇特殊情况,可临时调整或另行安排。

  (二)从事法律、会计或者审计工作8年以上;

第十六条
培训中心应根据报名情况,制定当期考试安排,至少提前7个工作日发布考试安排,并指定专人负责考试实施工作。

  (三)在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上;

第十七条
客观试题考试后在系统后台当场生成成绩,主观试题由阅卷专家匿名阅卷。

  (四)取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其他专业资格;

第十八条
培训中心在考试后7个工作日内发布考试成绩。保险机构及考试人员可在任职资格考试系统查询结果。

  (五)拟在西部地区任职的从业人员;

第十九条 考试未通过人员可以申请补考,每人每年补考不得超过2次。

  (六)拟在自治州(县)任职的少数民族从业人员。

第五章 考试纪律

  第十一条 保险公司总经理应当从事金融工作8年以上或者经济工作10年以上,并且具有下列任职经历之一:

第二十条
考试人员凭有效证件进入考场,并严格遵守考试纪律。未携带有效证件的,不得参加考试。

  (一)担任保险公司省级分公司总经理以上职务高级管理人员5年以上;

第二十一条
考试人员有以下行为的,当场取消考试资格,1年内不得参加任职资格考试,并对有关人员及其所属保险机构进行通报:

  (二)担任保险公司部门负责人5年以上;

(一)由他人冒名顶替参加考试;

  (三)担任金融监管机构相当管理职务5年以上;

(二)携带资料抄袭,参加人员相互抄袭等舞弊行为;

  (四)具备其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

(三)考试期间查看、使用手机等通讯工具;

  第十二条 保险公司副总经理、总经理助理应当从事金融工作8年以上或者经济工作10年以上。

(四)违反考场纪律、影响考场秩序,不服从监考人员管理;

  第十三条 保险公司董事会秘书应当从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上。

(五)其他严重违反考试纪律的行为。

  第十四条 保险公司省级分公司总经理应当从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上,并且具有下列任职经历之一:

第二十二条
因故不能参加考试的,须由保险机构人力资源部门报送书面请假函。无故缺考的,一律视为自动放弃。1年内无故缺考2次的,从第2次缺考之日起1年内不得报考。

  (一)担任保险公司中心支公司总经理以上职务高级管理人员3年以上;

第二十三条
培训中心每年向行业通报任职资格考试情况,并及时通报违纪处理等情况。

  (二)担任保险公司省级分公司部门负责人以上职务3年以上;

第六章 保险分支机构高级管理人员任职资格考试

  (三)担任其他金融机构高级管理人员3年以上;

第二十四条
各保监局负责保险分支机构高级管理人员任职资格考试工作,并应遵循“精简范围,集中管理,考审分离,统一方式”的原则组织考试。

  (四)担任国家机关、大中型企业相当管理职务5年以上;

第二十五条 任职资格考试成绩全国互认,1年内有效。

  (五)其他足以证明其具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

第二十六条
对已核准任职资格的保险分支机构高级管理人员,转任同类同级保险分支机构同类岗位,无需重新考试;对已核准任职资格的保险分支机构高级管理人员,在同一保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务,无需重新考试,但中国保监会对拟任职务的资格条件有特别规定的除外。

  第十五条 保险公司省级分公司副总经理、总经理助理应当从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上。

第七章 附 则

  第十六条 保险公司在计划单列市设立的行使省级分公司管理职责的分公司,其高级管理人员的任职条件参照适用第十四条、第十五条规定。

第二十七条 本办法由中国保监会人事教育部负责解释。

  第十七条 保险公司省级以下分支机构负责人应当从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上。

第二十八条 本办法自印发之日起施行。

  第十八条 保险机构拟任董事长和高级管理人员具有硕士研究生以上学历的,其任职条件中从事金融工作或者经济工作的年限可以减少2年。

责任编辑:winema

  第十九条 保险机构主持工作的副总经理或者其他高级管理人员任职资格核准,适用本规定同级机构总经理的有关规定。

  第二十条 境外保险公司分公司高级管理人员任职资格核准,适用本规定保险公司总公司高级管理人员的有关规定。

  第二十一条 保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系,订立书面劳动合同。

  第二十二条 保险机构高级管理人员兼任其他经营管理职务不得违反《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)等国家有关规定,不得兼任存在利益冲突的职务,并具有必要的时间履行职务。

  第二十三条 保险机构董事和高级管理人员兼职不得出现下列情形:

  (一)同时担任两家保险公司董事长,但兼任的保险公司同属一家保险集团公司或者保险集团公司董事长兼任子公司董事长的除外;

  (二)同时担任同一家保险公司的董事长和总经理;

  (三)同时担任同一家保险机构内三个以上高级管理人员职务,但兼任总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人和审计责任人等中国保监会规定承担特定职责的人员除外。

  第二十四条 保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有下列情形之一的,保险监督管理机构不予核准其任职资格:

  (一)《公司法》第一百四十六条和《保险法》第八十二条规定的情形;

  (二)被判处其他刑罚,执行期满未逾3年;

  (三)被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾5年;

  (四)被国家机关开除公职,自作出处分决定之日起未逾5年;

  (五)申请前2年内受到保险监督管理机构警告或者罚款的行政处罚;

  (六)因涉嫌从事违法犯罪活动,被保险监督管理机构或其他有权机关立案调查,尚未作出处理结论;

  (七)受到其他行政管理部门重大行政处罚未逾2年;

  (八)因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应在保险领域实施相应惩戒,或者最近5年内具有其他严重失信不良记录的;

  (九)自被金融监管部门认定为不适当人选之日起未逾2年;

  (十)中国保监会规定的其他情形。

  第二十五条 保险公司整顿、接管期间或者出现重大风险时,负有直接责任的董事、监事或者高级管理人员,在整顿、接管或者重大风险处置期间,不得到其他保险机构担任董事、监事或者高级管理人员。

  第三章  任职资格核准

  第二十六条 保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请和本规定要求的相关报告,应当由保险公司、省级分公司或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。

  第二十七条 保险机构应当按要求提交任职资格申请及相关材料。保险机构及其拟任董事、监事和高级管理人员应当对材料的真实性、完整性负责,不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。

  保险机构在决定聘任董事、监事和高级管理人员前,应按照本规定的要求对拟任人员进行必要的尽职调查,确保拟任人员符合相关规定。

  第二十八条 保险机构应当在拟任董事、监事和高级管理人员任职前向保险监督管理机构提交下列书面材料一份,并同时提交有关电子文档:

  (一)拟任董事、监事和高级管理人员任职资格核准申请文件;

  (二)中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表;

  (三)拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件,有护照的应当同时提供护照复印件;

  (四)拟任董事、监事或者省级分公司总经理助理以上职务高级管理人员的任前调查报告,任前调查报告应当对保险机构就拟任人员是否符合任职资格条件进行调查的过程及结果进行详细记录;

  (五)接受反洗钱培训情况报告及本人签字的履行反洗钱义务的承诺书;

  (六)任职前在原任职保险公司担任董事、监事或高级管理人员职务,根据中国保监会规定应当进行离任审计的,其原任职保险公司出具的最近一次离任审计报告或者审计意见;

  (七)中国保监会规定的其他材料。

  第二十九条 保险机构拟任高级管理人员频繁更换保险公司任职的,应当由本人提交两年内工作情况的书面说明,并解释更换任职的原因。

  第三十条 保险监督管理机构在核准保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员的任职资格前,可以向原任职机构核实其工作的基本情况。

  第三十一条 保险监督管理机构可以对保险机构拟任董事、监事和高级管理人员进行任职考察谈话,包括下列内容:

  (一)了解拟任人员的基本情况;

  (二)对拟任人员需要重点关注的问题进行提示;

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