美高梅娱乐场网站中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

发布时间:2019-03-25  栏目:美高梅律法  评论:0 Comments

(四)行政处罚的履行方式和期限;

  (二)对个人处以5万元以上的罚款;

(一)决定举行听证的时间和地点;

  听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。

不得因当事人申辩而加重处罚。

  (五)维护听证秩序,对违反听证秩序的人员进行警告,情节严重者,可以责令其退场;

(一)擅自设立保险公司的;

  第六十三条 出现下列情形之一的,听证主持人应当延期举行听证:

(二)调查的基本情况及相关证据;

  (七)吊销业务许可证;

(二)声音资料,还应当附有该声音内容的相关文字记录。

  (六)作出行政处罚决定的机关名称及作出决定的日期。

第二节 调查取证

文  号:中国保险监督管理委员会令2010年第5号

当事人拒绝的,调查人员应当在相关材料上注明情况,可以同时请在场的其他人员签名或者盖章,并可以视情形采取下列措施:

  (一)当事人的姓名或者名称、住所;

(一)邀请无利害关系的第三方见证并载明情况,由第三方签名或者盖章;

  前款“处理建议”包括给予行政处罚、不予行政处罚、不应给予行政处罚或者移送司法机关处理的建议。

(二)案件调查人员提出当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和建议等;

  (五)不服行政处罚决定,申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;

第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为依法实施行政处罚:

  第三十五条
案件调查终结,案件调查部门应当制作《案件调查报告书》,报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容:

第四节 处罚决定

  (三)其他应当延期的情形。

(十)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

  (六)吊销业务许可证;

(七)鉴定意见;

  第一章 总则

(七)撤销外国保险机构驻华代表机构;

  (八)撤销任职资格、从业资格,或者吊销资格证书;

第三十七条
对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的,经中国保监会主要负责人或者派出机构主要负责人批准,可以申请人民法院予以冻结或者查封。

  调查人员少于两人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的,被检查单位和个人有权拒绝。

(一)在对电话销售业务日常监管中发现的违法行为,由呼出地派出机构查处;

  第四十七条 当事人要求听证的,案件审理部门应当确定听证主持人。

(三)询问听证参加人;

  (四)限制业务范围;

第二十五条
调查人员应当收集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有困难的,可以收集复制件、影印件、节录本等,并直接标明或者以适当方式标明“经核对与原件无误”,由出具人签名或者盖章,必要时附有复制过程、复制人等情况的说明。

  第四章 处罚

(三)擅自设立保险资产管理公司的;

  第五十四条
案件审理部门根据听证主持人的决定,确定听证的时间和地点后,应当制作《行政处罚听证通知书》,在举行听证7日前送达当事人及其他听证参加人。

(一)将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员;

  第七条
当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚,享有陈述权、申辩权;对行政处罚不服的,有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

第一条
为了规范和保障中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)及中国保监会派出机构(以下简称派出机构)依法实施行政处罚,维护保险市场秩序,保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民(以下简称当事人)的合法权益,根据《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称《行政处罚法》)、《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)及其他有关法律行政法规,制定本规定。

  (三)没收违法所得;

第五章 执 行

  (四)行政处罚的履行方式和期限;

(三)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私。

  第七十九条
罚没款及没收物品的变价款,必须全部上缴国库,任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。

第十五条
异地实施保险违法行为的,由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。

  第八十四条
本规定自2010年5月28日起施行;中国保监会2005年11月8日发布的《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》(保监会令〔2005〕3号)同时废止。

第四十二条 案件审理后,应当制作案件审理报告,案件作出以下处理:

  调查人员的回避应当由案件调查部门负责人或者派出机构负责人决定。

美高梅娱乐场网站,行政处罚立案以前依法调查获取的证明材料符合行政处罚证据要求的,可以直接作为行政处罚案件的证据。

  第八条
中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见,复核当事人提出的事实、理由和证据;当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当采纳。

(六)责令停业整顿;

  (二)当事人因不可抗拒的事由,无法继续参加听证的;

第七十四条
中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起7日内,将行政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布。

  第八十一条
本规定期间的计算和行政处罚文书的送达,依照民事诉讼法及中国保监会关于期间、送达的规定执行。

(二)当事人临时申请听证主持人回避的;

执行日期:2010-5-28

第八十条
吊销业务许可证的,应当收缴业务许可证,并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。

  登记保存证据期间,当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。

告知应当制作《行政处罚事先告知书》,告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人有权进行陈述和申辩。

  (一)将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员;

(二)依法举证;

  (三)就案件调查人员提出的事实、证据和依据进行申辩;

第八条
中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见,复核当事人提出的事实、理由和证据;当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当采纳。

  (八)撤销外国保险机构驻华代表机构;

文  号:保监会令〔2017〕1号

  (一)被处罚机构的名称;

(二)在投诉、举报等工作中发现的违法行为,由受话地或者投保人住所地派出机构查处,经与呼出地派出机构协商一致,也可以由呼出地派出机构查处。

  本规定所称派出机构负责人是指派出机构局长或者经授权的副局长。

本规定所称保险中介机构,是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。保险代理机构包括保险专业代理机构和保险兼业代理机构。

  第三章 立案与调查

(三)虽构成行政违法但情节轻微可不予行政处罚,需要采取非行政处罚监管措施的,由案件调查部门处理;

  第四十条
案件审理后,案件审理部门应当制作《案件审理报告》,根据案件有关情况分别提出以下处理意见:

第五十九条
案件调查人员应当参加听证,向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。

  第四十九条 听证主持人在听证程序中应当承担下列义务:

第六章 附 则

  两个以上派出机构因管辖权发生争议的,应当报请中国保监会指定管辖。

第三十二条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。

  (三)其他需要公告的事项。

(四)限制业务范围;

  (二)罚款;

附件:行政处罚文书参考格式

  第七十条 《行政处罚决定书》必须盖有作出行政处罚决定的机关的印章。

(二)不构成行政违法的,依法不予处罚;

  (二)作出处罚决定的理由和法律依据;

第五十七条
与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。

  第二节 调查取证

第八十一条
罚没款及没收物品的变价款,必须全部上缴国库,任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。

  第九条
本规定所称保险机构,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的保险公司及其分支机构。

第十四条 中国保监会可以直接查处派出机构管辖的保险违法行为。

  对于先行登记保存的证据,应当在7日内作出处理决定。

第二十三条
调查人员调查取证时,不得少于两人,并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监督检查、调查通知书。

  第五十二条 当事人享有下列权利:

(三)处罚与教育相结合;

  (三)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私。

(二)撤销由中国保监会核准的任职资格。

  (二)调查的基本情况及相关证据;

第七十九条
除依法应当予以销毁的物品外,依法没收的非法财物,必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。

  第六十四条 出现下列情形之一的,听证主持人可以中止听证:

第五十八条
当事人委托他人代理参加听证的,应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书、本人身份证或者身份证复印件、代理人身份证明等相关材料。

  (一)擅自设立保险公司的;

(一)申请听证主持人回避;

  第十五条
异地实施保险违法行为的,由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。

(四)擅自设立保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的;

  (四)就案件的证据向调查人员及其证人进行质证;

第十六条
派出机构管辖的电话销售保险违法行为,原则上按照下列要求确定具体管辖地:

  (二)保护当事人的合法权益;

第一节 审 理

  (十)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

(十一)禁止进入保险业;

  (一)申请听证主持人回避;

第八十七条
本规定自2017年3月31日起施行;《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》(保监会令2010年第5号)和《中国保险监督管理委员会关于修改〈中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定〉的决定》(保监会令2015年第2号)同时废止。

  第十七条
派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时,应当及时将案件移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的,不得自行移送,应当报请中国保监会指定管辖。

(二)依法运用录音、录像等视听资料加以证明,并附有相关录音、录像制作说明,由制作人签名或者盖章。

  (一)公正、公开;

第四十六条
拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的,应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。

  第四节 处罚决定

(八)勘验笔录、现场笔录。

  第三节 听证

(四)应当予以行政处罚的,提出处罚意见。

  第八十条 本规定未规定的行政处罚程序,适用《行政处罚法》。

第二十一条 中国保监会或者派出机构应当及时指定案件调查人员。

  (五)责令停业整顿;

(六)吊销业务许可证;

  (一)按时参加听证;

(一)当事人的姓名或者名称、住所;

  (一)当事人撤回听证要求的;

第三十条
调查人员对涉嫌违法的物品进行现场勘验时,应当有当事人在场,并制作现场勘验笔录;当事人拒绝到场的,应当在现场勘验笔录中注明。

  (二)违反法律、行政法规或者规章的事实和证据;

立案前已经依法开展调查,经调查发现当事人依法应予行政处罚的,也应当填写《行政处罚立案审批表》。

  (五)责令停止接受新业务;

(一)公开、公正地履行主持听证职责,保证当事人依法行使陈述权、申辩权和质证权;

  第七十六条
当事人确有经济困难,需要延期或者分期缴纳罚款的,经当事人申请和作出行政处罚决定的机关批准,可以暂缓或者分期缴纳。

第七十二条 《行政处罚决定书》必须盖有中国保监会或者派出机构的印章。

  (二)非法从事商业保险业务活动的;

第二节 权利告知

  (一)听证主持人宣布听证开始,宣布案由;

第五十五条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务:

  (五)其他应当终结听证的情形。

(六)作出行政处罚决定的机关名称及作出决定的日期。

  第六十九条 《行政处罚决定书》应当包括下列内容:

第六十四条 听证应当按照下列程序进行:

  第三十七条
案件审理部门依法对案件卷宗材料进行审查,卷宗不够规范的,退回案件调查部门补充完善后再行移交。

当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的,有权依法提出赔偿要求。

  第八十三条 本规定由中国保监会负责解释。

听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。

  当事人撤回听证要求的,听证记录员应当在听证笔录上记明,并由当事人签名或者盖章。

(四)责令停止接受新业务;

  询问应当制作《调查笔录》,《调查笔录》应当交被调查人核对;对没有阅读能力的,应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏,应当允许其更正或者补充。经核对无误后,由被调查人逐页在笔录上签名或者盖章。调查人员应当在笔录的最后签名。被调查人拒绝签名或者盖章的,应当在笔录上注明。

(一)被处罚机构的名称;

  (三)未经听证主持人允许听证参加人不得退场;

第五十四条 当事人享有下列权利:

  第三十六条
案件调查终结后,案件调查部门认为需要予以行政处罚的,应当将《案件移交书》、《行政处罚立案审批表》、《案件调查报告书》、相关证据等案件卷宗材料一并移交案件审理部门。

第一章 总 则

  (四)不得大声喧哗,不得鼓掌、哄闹或者进行其他妨碍听证秩序的活动。

(三)其他应当延期的情形。

  第二十七条
调查人员对涉嫌违法的物品进行现场勘验时,应当有当事人在场,并制作《现场勘验笔录》;当事人拒绝到场的,应当在《现场勘验笔录》中注明。

销毁物品,按照国家有关规定处理;没有规定的,经作出行政处罚决定的机关负责人批准,由两名以上执法人员监督销毁,并制作销毁记录。

  第七十八条
吊销业务许可证的,应当收缴业务许可证,并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。

第九条
本规定所称保险机构,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的保险公司及其分支机构。

  第八十二条
本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。

第三节 听 证

  (三)保监会规定的其他机构。

(六)听证主持人宣布听证结束。

  第三十一条
先行登记保存证据的,应当签发《先行登记保存证物通知书》,填写《登记保存物品清单》,由当事人签字或者盖章确认,并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条,就地由当事人保存。

第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚,应当遵循以下原则:

  当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的,有权依法提出赔偿要求。

第十八条
派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时,应当及时将案件并相关材料移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的,不得自行移送,应当报请中国保监会指定管辖。

  第五十三条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务:

第七十七条
当事人逾期不履行行政处罚决定的,作出行政处罚决定的中国保监会或者派出机构可以采取下列措施:

  (一)保险公司分支机构;

(六)审核听证笔录。

  销毁物品,按照国家有关规定处理;没有规定的,经作出行政处罚决定的机关负责人批准,由两名以上执法人员监督销毁,并制作销毁记录。

第三十四条
先行登记保存证据的,应当签发《先行登记保存证物通知书》,填写《登记保存物品清单》,由当事人签字或者盖章确认,并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条,就地由当事人保存。

  第三节 移交

第十条 派出机构负责对辖区内下列机构、人员的保险违法行为实施行政处罚:

  (四)经听证主持人允许,案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证,也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问;

(二)对个人处以5万元以上的罚款;

  第六十八条
案件审理部门应当根据《案件调查报告书》和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》,报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

询问应当制作《调查笔录》,《调查笔录》应当交被调查人核对;对没有阅读能力的,应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏,应当允许其更正或者补充。经核对无误后,由被调查人逐页签名或者盖章。调查人员应当在笔录上签名。被调查人拒绝签名或者盖章的,调查人员应当在笔录上注明。

  第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为,由中国保监会管辖。

授权委托书应当载明委托事项及权限。

  派出机构接受中国保监会委托查处保险违法行为的,应当将查处结果向中国保监会报告。

(三)视听资料;

  第六十二条 听证应当按照下列程序进行:

(四)经听证主持人允许,案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证,也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问;

  (二)未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影;

第七十三条 中国保监会及派出机构应当依法将《行政处罚决定书》送达当事人。

  第四十六条
当事人要求听证的,应当自《行政处罚事先告知书》送达之日起3日内提出。

http://www.circ.gov.cn/Portals/0/uploads/otherfile/20170225/bjhl-2017-1.doc

中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

当事人拒绝签名或者盖章的,听证记录员应当在听证笔录上记明情况。

  第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为实施行政处罚:

第三十九条
案件调查结束后,对依法应予行政处罚的违法行为,案件调查部门对《行政处罚立案审批表》、案件调查报告、证据等案件卷宗材料进行整理,案件移交进入审理程序。卷宗材料不够规范的,案件调查部门补充完善后再行移交。

  第五十七条
案件调查人员应当参加听证,向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。

(三)不得徇私枉法,包庇纵容违法行为。

  (四)其他应当中止听证的情形。

第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚,依法实行回避制度。

  (三)行政处罚的种类和依据;

第六十三条
听证主持人核对听证参加人身份,宣布听证主持人、听证记录员名单,告知听证参加人在听证中的权利义务,询问当事人是否申请听证主持人回避。

  没有法定依据或者不遵守法定程序的,行政处罚无效。

第六十条
听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员等参加听证。

  (二)应当认真、如实制作听证笔录;

第六十七条
延期、中止听证的情形消失后,听证主持人应当恢复听证,并将听证的时间、地点通知听证参加人。

  第七十七条
除依法应当予以销毁的物品外,依法没收的非法财物,必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。

(五)其他应当终结听证的情形。

  第二节 权利告知

(一)警告;

  (六)责令停业整顿;

第六条
中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前,应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人依法享有的权利。

  第二十九条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。

(四)调取并审核有关证据;

  对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件,听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。

第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为,由中国保监会管辖。

  (九)撤销任职资格、从业资格,或者吊销资格证书;

当事人也可以选择陈述和申辩。当事人选择陈述和申辩的,中国保监会或者派出机构应当依照本规定予以复核。

  (一)案件主要事实不清或者主要证据不足的,退回案件调查部门补充调查;

第四十五条
当事人要求陈述和申辩的,应当提交书面材料。当事人有特殊情况,经中国保监会或者派出机构批准,可以适当延长提交书面材料的期限。

  (五)程序合法。

(一)未经听证主持人允许不得发言、提问;

  监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系,可能影响公正执法的,应当回避。

(三)就案件调查人员提出的事实、证据和依据进行申辩;

  第二十二条
调查人员调查取证时,不得少于两人,并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监督检查、调查通知书。

(五)当事人作最后陈述;

  第六十五条
延期、中止听证的情形消失后,听证主持人应当恢复听证,并将听证的时间、地点通知听证参加人。

(一)公正、公开;

  第四十二条
当事人有权进行陈述和申辩。自《行政处罚事先告知书》送达之日起10日内,未行使陈述权、申辩权的,视为放弃权利。

派出机构对上述违法行为实施行政处罚时,应当依照《保险法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。

  授权委托书应当载明委托事项及权限。

(三)保监会规定的其他机构、人员。

  (六)审核听证笔录。

(二)作出处罚决定的理由和法律依据;

  (十一)法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。

(五)非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。

  (一)未经听证主持人允许不得发言、提问;

(十一)法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。

  (三)当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩,并可以出示无违法事实、违法事实较轻,或者减轻、免除行政处罚的证据材料;

两个以上派出机构因管辖权发生争议的,应当报请中国保监会指定管辖。

  第五十五条
与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。

第二十条
立案应当填写《行政处罚立案审批表》,由中国保监会案件调查部门负责人或者派出机构负责人批准。

  第二条
当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的,中国保监会及派出机构应当依法查处,并依法作出下列行政处罚:

中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

  (五)听证结束前进行最后陈述;

(八)撤销外国保险机构驻华代表机构;

  第十四条
中国保监会可以直接查处派出机构管辖范围内的保险违法行为,也可以委托派出机构查处中国保监会管辖范围内的保险违法行为。

(五)维护听证秩序,对违反听证秩序的人员进行警告,情节严重者,可以责令其退场。

  (三)询问听证参加人;

(二)罚款;

  (一)到期不缴纳罚款的,每日按照罚款数额的3%加处罚款;

本规定所称保险资产管理机构,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的保险资产管理公司及其分支机构。

  (二)当事人临时申请听证主持人回避的;

(三)未经听证主持人允许听证参加人不得退场;

  (二)依法举证;

执行日期:2017-3-31

  (三)不得徇私枉法,包庇纵容违法行为。

第八十二条 本规定未规定的行政处罚程序,适用《行政处罚法》。

  主席 吴定富
二○一○年四月二十七日

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